Лента АВО

Куда вложить деньги в 2023?

Миллионы лет назад древний человек вернулся домой с охоты на дичь и задумался, кому в соседнем племени земледельцев можно предложить излишки в обмен на зерно и плоды. Продолжим традицию и ответим, какие возможности инвестировать излишки “дичи” есть у современного человека.
1. Таблица ниже дана для первичного понимания того, какие доходности дает рынок.
2. Автор подбирала активы строго с возможностью инвестировать без дополнительных усилий и специальных знаний (investable).
Пример: Петя может зарабатывать на недвижимости и 20% в долларах, уже 10 лет в этой сфере. Но Петя не масштабируем, поэтому ориентируемся на доступные розничному инвестору ЗПИФ/REIT.
3. Рынок - живое существо, поэтому температура тела доходность меняется во времени. Внизу приведены основные источники, где лежат самые актуальные цифры
4. Активы расположены по нарастанию исторической волатильности в портфеле инвестора. Активы разных стран могут давать разную волатильность в рамках одного класса, но депозиты всегда менее волатильны, чем инструменты фондового рынка.
5. В таблице не учтены геополитические риски, пандемии и инопланетяне. 👽

Допущения и ограничения:

  • инвестор имеет доступ к международному рынку капитала и зарубежным брокерам;
  • евро и фунт не использованы в силу санкционных ограничений и сопутствующего риска;
  • ставки по вкладам в валюте включают популярные банки СНГ;
  • часть активов учтена как покупка ETF на корзину этих активов, в частности, китайские облигации;
  • американские фонды недвижимости взяты по индексу NAREIT, китайские через Сингапур REITAS, в России данные биржевого ПНК рентал;
  • микрозаймы в валюте для рядового инвестора сильно ограничены.

Источники:

  1. CEIC Data
  2. VanEck
  3. Банки.ру
  4. FRED
  5. RusBonds.ru
  6. KHYB
  7. Investing.com
  8. Московская биржа
  9. YCharts
  10. REITAS
  11. Nareit
  12. PNK rental
  13. Mintos.com
  14. @Bonds_lab
  15. Банк России
2023-03-06 21:53